Rockbridge Neo Akcji Chińskich i Azjatyckich (Rockbridge Neo SFIO) - najnowsze wiadomości, aktualne notowania, forum dyskusyjne. Sytuacja na giełdowych parkietach sprzyja dywersyfikacji geograficznej. Niektórzy eksperci uważają, że szczególnie warto na cel wziąć azjatyckie rynki wschodzące. Istnieje kilka polskich funduszy inwestycyjnych, które umożliwiają inwestycję na takich parkietach. Wzięliśmy te wehikuły pod lupę. Które pobierają najniższe opłaty, które są najmniej ryzykowne, które pokazują najlepsze wyniki?Akcje amerykańskie i europejskie są już relatywnie drogie – takie głosy wśród specjalistów od rynku kapitałowego pojawiają się coraz częściej. W końcu hossa będzie niedługo obchodziła 9 urodziny! Dokąd więc będzie wędrował kapitał w 2018 roku? Wielu ekspertów wskazuje na akcje z rynków wschodzących, w tym z Europy Środkowej, więc i z także: W 2018 roku warto zainwestować w rynki wschodzące i Polskę - prognozuje Black Rock i Charles SchwabJednak według wielu ekspertów, znacznie większy potencjał mają dynamicznie rozwijające się rynki azjatyckie. Tym bardziej, że ich indeksy – w wielu przypadkach – zachowywały się w trakcie ostatnich 3 lat gorzej od np. amerykańskiego S&P500, który w tym okresie urósł o blisko 40%. Tymczasem np. chiński Shanghai Composite poszedł w górę o 5%, tajlandzki SET o 17%, a filipiński PSEi o 21%.Wykres 1. Notowania indeksów S&P500 (SPX), Shanghai Composite (SHC), SET i PSEi – 3 lataŹródło: StooqFundusze azjatyckie są dostępne już od 50 złPolski inwestor może inwestować na rynkach azjatyckich poprzez fundusze inwestycyjne. W ofercie polskich towarzystw funduszy inwestycyjnych (TFI) znajduje się 7 takich podmiotów, dostępnych dla przeciętnego „demokratycznym” funduszem jest Investor Indie i Chiny: pierwsza wymagana wpłata wynosi ledwie 50 zł, podobnie jak każda kolejna. Najbardziej „niedostępnym” podmiotem jest Pioneer Akcji Rynków Dalekiego Wschodu (pierwsza wpłata musi sięgać 1000 zł, a każda kolejna minimum 500 zł). NN (L) Nowej Azji jest najtańszyJak wiadomo, jedyną pewną rzeczą podczas inwestowania w fundusze jest to, że klient TFI poniesie opłaty. Będzie musiał zapłacić za zarządzanie, czasami także za sukces (jeśli fundusz zarobi), oraz ponieść opłatę manipulacyjną przy zakupie (jeśli fundusz nie jest dostępny poprzez platformę internetową nie pobierającą prowizji za sprzedaż jednostek).Najtańszym funduszem akcji azjatyckich - czyli takim, który pobiera od inwestorów najniższe opłaty - jest NN (L) Nowej Azji. Najdroższym jest Investor Indie i Chiny. Widać to po wskaźniku Total Expense Ratio. Mówi on o tym, jaki procent aktywów funduszu zjadają koszty operacyjne. MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich jest najmniej ryzykownyNajbardziej ryzykownym funduszem w grupie jest UniAkcje Daleki Wschód. Ma najwyższe odchylenie standardowe (4,31%) oraz najniższy wskaźnik Sharpe’a (0,09). Najmniej ryzykownym podmiotem jest MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich, który może się pochwalić odchyleniem na poziomie 3,68% oraz wskaźnikiem Sharpe’a wynoszącym 0,2. Im niższe odchylenie, tym mniejsza była w przeszłości wahliwość wyników funduszu. Im wyższy wskaźnik Sharpe’a, tym lepiej fundusz maksymalizuje zyski oraz minimalizuje trakcie ostatnich 12 miesięcy najlepiej spisał się fundusz Pioneer Akcji rynków Dalekiego Wschodu. W okresie 5 lat w grupie zdecydowanie najlepszy wynik „wykręcił” fundusz MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich (zarobił 78,8%, czyli 12,3% średniorocznie).Tab. 3. Stopy zwrotu funduszy akcji azjatyckich (bez Japonii)Źródło: 2. Historia notowań funduszu MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich na tle średniej dla grupyŹródło: producent gier Tencent jest ulubieńcem funduszy azjatyckichWszystkie fundusze są całkiem nieźle zdywersyfikowane, zarówno geograficznie, jak i sektorowo. Wydaje się, że podmiotami przodującymi pod tym względem są UniAkcje Daleki Wschód (gdzie 8 rynków zajmuje od 8,5% do 11% portfela) oraz Esaliens Akcji Azjatyckich (7 rynków ma od 7% do 18% portfela). Jedynie fundusz NN (L) Nowej Azji zdecydował się odważnie postawić na Chiny (32% portfela).Jeśli chodzi o sektory, to omawiane fundusze preferują zdecydowanie inwestycje w sektor finansowy i informatyczny oraz nowych technologii. Zazwyczaj spółki z tych sektorów stanowią co najmniej kilkanaście procent portfela. A czasami nawet powyżej 30%, jak w przypadku sektora IT w funduszu Investor Indie i Chiny (33%) czy NN (L) Nowej Azji (alokacja w te sektory sięga po około 32%, czyli w sumie około 64% portfela).Prawdziwym hitem - jeśli chodzi o poszczególne spółki, w które zainwestowały fundusze - jest chiński producent i dystrybutor gier Tencent. Kilka tygodni temu był on największą pozycją w portfelach funduszy Investor Indie i Chiny (blisko 10%), Pioneer Akcji Rynków Dalekiego Wschodu (5,4%), NN (L) Nowej Azji (5,2%). W czołówce składników portfeli pojawiają się często także spółki Samsung Electronics oraz China Construction Bank.[Uwaga: informacje o składzie portfeli dla większości funduszy są aktualne na koniec 2017 roku.]Jak widać, inwestor chcący zdywersyfikować swój portfel i poszerzyć go o rynki azjatyckie możne znaleźć coś ciekawego w ofercie polskich TFI. My przypominamy, że wybierając fundusz nie warto kierować się jego historycznymi wynikami (które niekoniecznie się powtórzą), a raczej ogólnym poziomem kosztów nakładanych na klienta, oraz stopniem ryzyka, jakie przyjmuje na siebie dany podmiot. Fundusze inwestycyjne TFI: Akcji rynków zagranicznych: Akcji azjatyckich bez Japonii • Rockbridge Neo Akcji Chińskich i Azjatyckich (Rockbridge Neo SFIO) • Archiwum notowań opublikowano: 17-07-2015, 14:16 Chińskie akcje notowane w Hongkongu mają szanse do końca roku podrożeć o 20 proc., wynika z prognoz zebranych przez agencję Bloomberg. W grudniu wskaźnik Hang Seng China Entreprises sięgnie 14,1 tys. punktów, co oznaczałoby jego wzrost o 19,1 proc., wynika z prognoz siedmiu strategów, zebranych przez Bloomberga. Chińskie akcje wspierać będą wyceny, bliskie najniższym od 12 lat w porównaniu ze średnimi wycenami na globalnych rynkach. Obecnie Hang Seng China Entreprises jest notowany przy wskaźniku cena/wartość księgowa sięgającym 1,2, czyli o 45 proc. niższym niż w przypadku globalnego indeksu MSCI All Country World. Przy okazji załamania w Chinach kontynentalnych akcje chińskie notowane w Hongkongu zostały przecenione niesłusznie, ponieważ wcześniej Hang Seng China Entreprises zyskał znacznie mniej niż indeks giełdy w Szanghaju, ocenili ankietowani Wyceny chińskich spółek w Hongkongu są korzystniejsze niż na giełdach kontynentalnych. Głębokie korekty, takie jak obecna, są dobrą okazją do wejścia na rynek, którego fundamenty są zdrowe – oceniał Manishi Raychaudhuri, strateg banku BNP na region Azji i prognoza, zakładająca wzrost Hang Seng China Entreprises o jedną trzecią do końca roku, jest jedną z dwóch najbardziej optymistycznych. Najmniejszy potencjał wzrostowy w rynku widzi Bank of America, według którego indeks wzrośnie o zaledwie 1,3 proc. Mimo korekty w notowaniach chińskich spółek polskie fundusze inwestujące na tamtejszym roku utrzymują się w skali tego roku na plusie. Najlepsze wyniki notują Investor Indie i Chiny (+10,9 proc.) oraz MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich (+10,8 proc.).Wskaźnik cena/wartość księgowa dla Hang Seng China Entreprises (linia granatowa), na tle tego samego wskaźnika dla globalnego indeksu MSCI All Country World. Źródło: cena/wartość księgowa dla Hang Seng China Entreprises (linia granatowa), na tle tego samego wskaźnika dla globalnego indeksu MSCI All Country WorldBloomberg © ℗ Podpis: Marek Wierciszewski, Bloomberg
W RAMACH PLATFORMY METLIFE 01 01 FUNDUSZE AKCJI POLSKICH MetLife - MetLife Akcji Średnich Spółek UFK MetLife - MetLife Akcji UFK akcji polskich małych i średnich spółek akcji polskich uniwersalne 44,27% 37,87% UAIG34 UAIG65 63,87% 44,78% 39,78% 48,61% 25,00% 29,28% 7,83% 6,58% GRUPA FUNDUSZU NAZWA FUNDUSZU 3 M 6 M 12 M 24 M 36 M % STOPY
W bieżącym tygodniu dalej obserwujemy fundusze inwestycyjne takie jak: Caspar Akcji Europejskich, Altus ASZ Dłużny, Investor Niemcy, MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich, Franklin Opportunities Fund N (acc) PLN oraz BPH Globalny Żywności i Surowców. Spływające dane makroekonomiczne powinny mieć wpływ na notowania ich jednostek uczestnictwa. Co tydzień w poniedziałek będziemy dla Was publikować naszą listę obserwowanych funduszy. Pokażemy Wam, jak wydarzenia makroekonomiczne mogą wpłynąć na jej zawartość. Na koniec każdego miesiąca wskażemy, czy w badanym okresie na liście znalazł się fundusz, który warto dodać do swojego wirtualnego portfela. Dane z Chin i Indii istotne dla Metlife Akcji Chińskich i Azjatyckich Inwestorzy obserwujący wyniki funduszu Metlife Akcji Chińskich i Azjatyckich w tym tygodniu powinny śledzić po pierwsze dane dotyczące produkcji przemysłowej i sprzedaży detalicznej w Chinach za lipiec (poniedziałek). Chiny w najbliższej przyszłości nie zagrożą światowej gospodarce. A wręcz przeciwnie. Będą intensywnie wspierać jej wzrost. Tak przynajmniej sugerują ostatnie dane opublikowane przez chińskich statystyków. Między innymi produkcja przemysłowa i sprzedaż detaliczna w czerwcu były bowiem lepsze od oczekiwań ekonomistów. Teraz prognozy analityków mówią o dynamikach dla tych danych odpowiednio - 7,2% i 10,8%. Byłyby to zadowalające odczyty. Po drugie warto zwrócić uwagę na inny poniedziałkowy wskaźnik, a mianowicie inflację CPI w Indiach za lipiec. Ta jest obecnie na stosunkowo niskich poziomach (odczyt czerwcowy wyniósł 1,5%) sprzyjając hinduskiej gospodarce. Nie spodziewamy się jakiś negatywnych impulsów cenowych podczas tego odczytu. Dalsza poprawa wskaźników będzie silnym wsparciem dla wycen Metlife Akcji Chińskich i Azjatyckich Wycena Altus ASZ Dłużny może wzrosnąć Na wyceny funduszu Altus ASZ Dłużny w aktualnym tygodniu będzie oddziaływać czwartkowa informacja o przeciętnym zatrudnieniu (ma wzrosnąć o +4,3% r/r) i wynagrodzeniu (ma wzrosnąć o +5,3% r/r) za lipiec. Te dane powinny być neutralne dla cen polskiego długu, który znajduje się w większości w portfelu funduszu. Do wzrostu cen polskiego długu może przyczynić się z kolei przewidziana na piątek publikacja krajowych danych za lipiec o produkcji przemysłowej (ma wzrosnąć o 8,2% r/r) i sprzedaży detalicznej (ma wzrosnąć o 7,5% r/r). Lepsze odczyty powinny przełożyć się na wyższe wyceny obserwowanego przez nas funduszu. Niemiecka gospodarka ma wzrosnąć +0,6% w II kw. Inwestorzy, którzy mają w swoich portfelach Investor Niemcy powinni w tym tygodniu zwrócić uwagę na wstępne dane dotyczące niemieckiego PKB za II kw. 2017 r. (wtorek). Zgodnie z prognozą analityków, wzrost w ujęciu kwartalnym ma wynieść +0,6%. Oznaczałoby to solidne dane, podobne do tych sprzed II kwartału. Jednakże cały czas pozostają ryzyka płynące z negocjacji w sprawie Brexitu oraz przyszłej polityki handlowej USA. Mimo to, ostatnio Międzynarodowy Fundusz Walutowy podniósł prognozę dla PKB Niemiec za 2017 rok (ma wynieść 1,8% w ujęciu rocznym). Dlatego mimo zagrożeń, liczymy na dobre odczyty. Wzrost PKB Niemiec w ujęciu kwartalnym nawet zgodny z prognozą powinien być korzystny dla notowań Investor Niemcy. Dane z Europy napędzają notowania Caspar Akcji Europejskich Nie tylko poprzez pryzmat niemieckiego PKB będziemy także wyglądać impulsu do wzrostów wycen Caspar Akcji Europejskich. Takiego impulsu mogłyby dostarczyć po pierwsze dane makro ze Strefy Euro: PKB za II kw. (publikacja w środę; prognoza: 0,6% k/k, 2,1% r/r), handel zagraniczny za czerwiec (publikacja w czwartek), inflacja konsumencka za lipiec (publikacja w czwartek; prognoza: 1,3% r/r), protokół z posiedzenia EBC za lipiec (publikacja w czwartek). Po drugie dane z Wielkiej Brytanii, takie jak: inflacja konsumencka i producencka za lipiec (publikacja we wtorek), dane z rynku pracy za czerwiec i lipiec (publikacja w środę) oraz wyniki sprzedaży detalicznej za lipiec (publikacja w czwartek). Niezła dynamika PKB ze Strefy Euro napędzana bardzo dobrą kondycją gospodarczą Niemiec, a także inne dane z euro zony i Wielkiej Brytanii będą istotne dla notowań Caspar Akcji Europejskich. Dalsza poprawa tychże wskaźników zadziała pro wzrostowo na notowania tego funduszu. Słabsze dane z USA to bardziej gołębi FED Na wyceny funduszu Franklin Opportunities Fund N (acc) PLN, wpływ będą miały wtorkowe informacje na temat wyników sprzedaży detalicznej w USA za lipiec (prognoza mówi o wzroście +0,4% m/m). Dynamika sprzedaży detalicznej okazała się tam w czerwcu niższa od prognoz. Ponownie gorszy odczyt zmniejszyłby szanse na jeszcze jedną podwyżkę stóp procentowych Fed w tym roku. Ponadto warto zwrócić uwagę na protokół z posiedzenia FOMC – Federalnego Komitetu Otwartego Rynku, tj. instytucji, która odpowiada za politykę monetarną Rezerwy Federalnej. Miejmy nadzieję, że pozwoli nam to przekonać się, w którą stronę zmierzają obecnie działania Fed. Równoczesne zacieśnianie polityki na dwa sposoby to już byłoby "za dużo" dla rynku amerykańskiego. W końcu, będziemy obserwować również czwartkowe dane o produkcji przemysłowej za lipiec w ujęciu miesięcznym. Prognoza zakłada wzrost o 0,3% wobec lepszego wzrostu od prognoz na poziomie 0,4% za czerwiec. Gorszych danych nie należy się bać. Mogą zadziałać tutaj pozytywnie na amerykańską giełdę i doprowadzić do wzrostu wycen Franklin Opportunities Fund N (acc) PLN. Notowania ropy dyktują ceny funduszu BPH Wartość jednostek uczestnictwa funduszu BPH Globalny Żywności i Surowców jest w dużej mierze zależna od notowań ropy naftowej. Tym samym, będziemy się przyglądać przede wszystkim środowemu odczytowi zmiany zapasów ropy wg EIA. Chodzi o ten ważniejszy odczyt pochodzący z rządowych źródeł. Ostatni spadek zapasów ropy był już szóstym z rzędu i był znacznie wyższy od prognoz (-6,45 mln brk vs -2,6 mln brk). Dodatkowo warto zwrócić uwagę na ilość wież wiertniczych w USA wg Baker Hughes (dane te będą publikowane w piątek). Ostatni odczyt przyniósł ich spadek o 1 do 765. Najbardziej pożądanym wskazaniem jest spadek zapasów ropy idący w parze ze spadkiem ilości platform wiertniczych. Wówczas fundusz BPH Globalny Żywności i Surowców ma szanse na wyraźniejsze wzrosty.
Impulsu do wzrostów wycen MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich będziemy wyglądać we wtorkowych odczytach bilansu handlu zagranicznego (USD) w Chinach oraz odczytach inflacji za lipiec zarówno CPI, jak i PPI, które poznamy w środę. Handel zagraniczny odgrywa istotną rolę dla gospodarki danego kraju, ale również wpływa na rynki
Dotychczasowe wyniki i stopa zwrotu Stopa zwrotu z wybranego zakresu: Polityka inwestycyjna Cel inwestycyjny Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat, przez inwestowanie głównie w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych. Polityka inwestycyjna Subfundusz inwestuje co najmniej 80% aktywów w wymienione w statucie tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, które lokują swoje aktywa przede wszystkim w instrumenty udziałowe spółek notowanych lub prowadzących przeważającą część swojej działalności gospodarczej w Azji. Aktywa Subfunduszu są lokowane w tytuły uczestnictwa wybranych funduszy z oferty Franklin Templeton Investment Funds, Invesco Funds, JPMorgan Funds, PineBridge Funds oraz Robeco Capital Growth Funds. Tytuły uczestnictwa jednego funduszu zagranicznego mogą stanowić do 50% aktywów Subfunduszu. W celu ochrony aktywów Subfunduszu przed wahaniami kursów walutowych Subfundusz stosuje strategie zabezpieczające z wykorzystaniem instrumentów pochodnych, w szczególności kontraktów forward. Dla zapewnienia odpowiedniej płynności Subfundusz może lokować aktywa w obligacje skarbowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe. Inwestycje Subfunduszu są ukierunkowane na kontynent azjatycki, przede wszystkim Chiny, Hong Kong, Indie, Koreę oraz Tajwan. Subfundusz ma swobodę wyboru lokat w obrębie swojej polityki inwestycyjnej. Częstotliwość transakcji Inwestorzy mogą w każdym dniu wyceny składać zlecenia nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa Subfunduszu z wyjątkiem sytuacji, gdy nabycie lub odkupienie jest zawieszone w wyniku nadzwyczajnych okoliczności. Transakcje nabycia i odkupienia są realizowane najpóźniej w terminie 7 dni. Poziom referencyjny Subfundusz nie posiada poziomu referencyjnego (benchmark), do którego porównywane są osiągane wyniki inwestycyjne. Dywidenda Subfundusz nie wypłaca dywidendy, a osiągnięte dochody są reinwestowane. Zalecany okres inwestycjiSubfundusz może nie być odpowiedni dla inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu 5 lat. Główne parametry funduszu Firma zarządzająca MetLife TFI Grupa Funduszy Akcje zagraniczne Główny obszar geograficznyAzja Rodzaj funduszuPolski Wskaźnik ryzyka SRRI 1234567 Główne parametry funduszu Fundusze akcji82 %Gotówka17 %inne aktywa1 % Nasza strona internetowa używa plików cookies (tzw. ciasteczka) w celach statystycznych, reklamowych oraz funkcjonalnych. Dzięki nim możemy indywidualnie dostosować stronę do twoich potrzeb. Każdy może zaakceptować pliki cookies albo ma możliwość wyłączenia ich w przeglądarce, dzięki czemu nie będą zbierane żadne informacje. Dowiedz się więcej jak je wyłączyć. 1 Cost may vary. This cost is based on an average monthly rate for MetLife Legal Plans of $25. The average hourly rate of $391 for attorneys is based on years of legal experience, National Law Journal and ALM Legal Intelligence, Survey of Law Firm Economics (2021). Stay covered with MetLife: life, auto & home, dental, vision and more. Fundusz inwestycyjny otwarty Akcyjne MetLife SFIO Parasol Światowy akcji azjatyckich bez Japonii 11,64 PLN Aktualna wartość 0,08 PLN / +0,69% Zmiana 1D Wyniki Informacje i oceny Treść ratingu Konkurencja Wyniki Informacje i oceny Treść ratingu Konkurencja Wyniki Funduszu Wybierz okres od do 1M 3M 12M 36M 60M 120M YTD MAX Stopa zwrotu Wartość jednostki Aktualne stopy zwrotu 1M 3M 6M YTD 12M 24M 36M 48M 60M 120M Stopy zwrotu - - - - - - - - - - Średnia dla grupy - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Stopy zwrotu - - - - - - - - - Średnia dla grupy - - - - - - - - - Pozycja w grupie - - - - - - - - - Metryka funduszu Data pierwszej wyceny Minimalna pierwsza wpłata 500 PLN Minimalna kolejna wpłata 100 PLN Wartość aktywów (na dzień 35,62 mln PLN Częstotliwość wyceny codzienna Jednostka dywidendowa Nie Opłata manipulacyjna (MAX) Brak danych Opłata stała za zarządzanie (MAX) 2,00% Opłata stała za zarządzanie (deklarowana) 2,00% Opłata zmienna za zarządzanie Brak Zarządzający Tomasz Adamus (od Tomasz Karsznia (od Izabela Owczarek (od Dobre praktyki informacyjne 5/5 Fundusz spełnia wszystkie kryteria Dobrych Praktyk Informacyjnych Kryterium Ocena Publikowanie składów portfeli kryterium niespełnione kryterium spełnione Publikowanie danych o bilansie sprzedaży kryterium niespełnione kryterium spełnione Prezentowanie struktury portfela kryterium niespełnione kryterium spełnione Prezentowanie stopy zwrotu z benchmarku kryterium niespełnione kryterium spełnione Publikowanie opłat dla wszystkich jednostek kryterium niespełnione kryterium spełnione Oceny funduszu Brak oceny Ranking AOL 12M Brak oceny Ranking AOL 36M Reklama Wskaźniki ryzyka Na dzień Wartość Wartość dla grupy Ocena IR ? Relacja zysku do ryzyka 0,00 – bardzo słaby 1 2 3 4 bardzo dobry Odchylenie standardowe ? Zmienność wyników 4,95% – bardzo wysokazmienność 1 2 3 4 niska zmienność Wskaźnik Sharpe’a ? Zmienność inwestycji 0,00 – bardzo słaby 1 2 3 4 bardzo dobry Ważne dokumenty Profil inwestycyjny Nazwa grupy akcji azjatyckich bez Japonii Obszar geograficzny inwestycji Azja i Pacyfik bez Japonii Poziom ryzyka (SRRI) Bardzo wysokie Benchmark fundusz nie posiada benchmarku Polityka inwestycyjna Aktywa funduszu inwestowane są w tytuły uczestnictwa wybranych funduszy z oferty PineBridge Funds, Franklin Templeton Investment Funds, Invesco Funds, Robeco Capital Growth Funds oraz JPMorgan Funds. Każdy z wymienionych funduszy może stanowić do 50% aktywów. Aktywa tych funduszy są lokowane w zdywersyfikowany portfel instrumentów udziałowych spółek mających swoją siedzibę lub prowadzących przeważającą część swojej działalności na rynkach państw azjatyckich. Wyniki funduszu na tle grupy Zapisz się na Newsletter Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Komentarz miesięczny MetLife TFI - październik 2015 r. 2015.10.13 18:30 Zapraszamy do zapoznania sie z comiesięcznym komentarzem rynkowym zarządzających MetLife TFI na październik 2015 r.
Metlife to firma ubezpieczeniowa z niesamowicie rozbudowaną historią. Powstała już w 1868 roku, po latach zdobywając uznanie praktycznie na całym świecie. Historia i profil działalności – przede wszystkim dobre praktykiMetlife ubezpieczeniaMetlife inwestycjeRozwiązania emerytalneCzy warto?Dane firmy i kontaktHistoria i profil działalności – przede wszystkim dobre praktykiAktualnie działa w 40 krajach i jest jednym z największych amerykańskich przedsiębiorstw, które regularnie gości w rankingu Fortune 500, skupiającym firmy o najwyższych dochodach zawitał do Polski jako pierwsze prywatne towarzystwo ubezpieczeniowe. Stało się to chwilę po upadku żelaznej kurtyny, a dokładnie 1990 roku. Aktualnie klientami tej korporacji jest aż 3,5 miliona naszych rodaków, a w 2020 Metlife wypłaciło Polakom 817 milionów złotych z odszkodowań i rozpoznawalną częścią działalności Metlife są oczywiście ubezpieczenia. Jednak w portfolio tej firmy znajdziemy o wiele więcej produktów. Np. rachunki IKE i IKZE czy opcje inwestowania w Odpowiedzialnego Biznesu wielokrotnie wyróżniło Metlife w swoim raporcie „Odpowiedzialny biznes w Polsce. Dobre Praktyki”. ubezpieczeniaJak na jedną z najbardziej znanych firm ubezpieczeniowych na świecie, Metlife naturalnie ma swojej ofercie bardzo wiele tego rodzaju na życie – MetLife Gwarancja Jutra to produkt, który nabywa z myślą o bliskich (na wypadek śmierci) lub sobie – na wypadek choroby. Gdy opłaca się składkę rocznie – można liczyć na 5% zdrowotne – ten typ polisy występuje w dwóch rodzajach. Metlife na Wypadek, Metlife na Zdrowie. Pozwalają one zabezpieczyć się na wypadek poważnej choroby, jak i kontuzji – z czego skorzystają także grupowe – są to ubezpieczenia dla firm i różnych instytucji, koszt polisy może wziąć na siebie pracodawca lub podzielić się nim z dla dzieci – w ramach polisy Bezpieczne dziecko rodzic zabezpiecza się finansowo przed nieszczęśliwym wypadkiem, chorobą czy drogą wizytą w szpitalu swojej pociechy – także podczas dla seniorów – polisa MetLife START55, jak sama nazwa wskazuje, przeznaczona jest dla osób powyżej 55. roku życia. Dzięki niej można zabezpieczyć siebie, jak i swoją inwestycjeMetlife udostępnia także różne plany inwestycyjne. Można z nich skorzystać na dwa dodatkowe w ramach wykupionego ubezpieczenia – gdy jest się klientem ubezpieczeniowym Metlife, można skorzystać z rachunku dodatkowego, w ramach którego wybiera się jeden lub kilka funduszy inwestycyjnych. Zaletą jest brak opłat za otwarcie i prowadzenie inwestycyjny – nie tylko klienci ubezpieczeniowi Metlife mogą skorzystać z rachunku inwestycyjnego. Można otworzyć go jako osobny produkt, udając się do któregoś z oddziałów tej firmy. Po założeniu takiego rachunku, wystarczy tylko przelać środki i wybrać którąś z przygotowanych opcji inwestycyjnych. Jednostki uczestnictwa określonych funduszy można nabywać online poprzez swoje konto – wystarczy do tego tylko odwiedzenie strony internetowej Metlife i szybkie klientów Metlife przygotował olbrzymią liczbę funduszy do wyboru. Podzielone są one zgodnie z typem aktywów, w które inwestuje dany fundusz, oraz poziomem ryzyka. Można zdecydować się na fundusz, który lokuje środki w obligacje czy też światowe zgromadzone są w czterech kategoriach, w ramach których można wybrać subfundusze dla dłużne – oparte głównie na obligacjach, co znacznie ogranicza – obligacje z dodatkiem akcji, stąd zwiększa się polskich i regionalnych – rozwiązanie o zwiększonej stopie ryzyka, a tym samym większej szansie na zysk. Ten fundusz lokuje środki w akcje z warszawskiej GPW oraz innych giełd światowych – globalne rozwiązania w ramach funduszy akcji światowych do wyboru są następujące subfundusze akcji:Amerykańskich, Rynków Rozwiniętych,Rynków Wschodzących,Chińskich i Azjatyckich,Ameryki Łacińskiej,Europejskich Globalnych za zarządzanie określonymi subfunduszami wynosi zwykle w okolicach 2-3%. W dłuższym terminie istnieje jednak szansa na stopę zwrotu w okolicach kilkunastu procent – możemy więc wyjść na wyniki niektórych z funduszy Metlife. Źródło: emerytalneMetlife proponuje także rozwiązania emerytalne. W portfolio tej firmy znajdziemy cztery różne Emerytura +,IKE,IKZE,OFE,Te produkty oparte są funduszach prowadzonych przez Metlife, np. Metlife DFE czy Metlife OFE. Inwestują one w sposób zrównoważony, głównie w bezpieczne obligacje. W ramach wpłat na IKE i IKZE występują limity rocznych wpłat na inwestycje. Limit IKE wynosi 15 777 zł, IKZE 6 310,80 warto?Metlife to jeden z najbardziej znanych ubezpieczycieli na świecie. Przekonuje nas do bogatej oferty tej firmy jej doświadczenie, zdobywane przez ponad 1,5 wieku na różnych Metlife robi duże wrażenie – poza sporym wachlarzem ubezpieczeń, możemy skorzystać z kilkudziesięciu subfunduszy inwestycyjnych oraz opcji ubezpieczyciela najczęściej wiąże się z naszymi indywidualnymi doświadczeniami, szczególnie w momencie potrzeby wypłaty świadczenia. Spory z towarzystwami ubezpieczeniowymi nie należą do rzadkości, ale najlepiej nawiązać współpracę z dużymi i sprawdzonymi graczami. Metlife stawia sobie wysoko poprzeczkę w kwestiach jakości usług – i to na każdym rynku, na którym działa. Potwierdzeniem tego jest to, że co roku wypłaca Polakom prawie miliard klientów na temat tego ubezpieczyciela najczęściej są pozytywne. A Ty jakie oceniasz usługi i działania Metlife?Dane firmy i kontaktSkorzystaj z tych danych i skontaktuj się z:MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji Przemysłowa 26,00-450 WarszawaTelefoniczne Centrum Informacji: (48) 22 523 50 70,pn. – śr. godz. czw. – pt. godz. @
. 474 165 295 124 1 253 402 316

metlife akcji chińskich i azjatyckich